Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás
A Mond Casino.hu oldala a Curaçao Gaming Control Board OGL/2019/156/0287 számú engedélye alatt működik, ezért szigorú pénzmosás-megelőzési (AML) és ügyfél-azonosítási (KYC) szabályokat alkalmazunk. Az alábbiakban pontosan leírjuk, mit várunk el Öntől, és mit teszünk mi Önért.
AML elkötelezettségünk
A Mond Interactive N.V.ként 2019 óta működő platformunk a Curaçao Gaming Control Board által kiadott engedély (OGL/2026/156/0287) feltételei szerint köteles minden olyan tranzakciót megakadályozni, amely pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra utal. Ennek érdekében kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden új fiókot kockázati profilja alapján értékelünk, és a magasabb kockázatú esetekben szigorúbb ellenőrzést végzünk.
Felelősségünk nem ér véget a regisztrációnál. Megfelelőségi csapatunk folyamatosan képezi magát a nemzetközi pénzmosás elleni ajánlásokról, és belső auditokkal ellenőrzi, hogy szabályzatunk megfeleljen az engedélyező hatóság elvárásainak. Ha egy tranzakció gyanús, a hatóságoknak történő bejelentés jogi kötelességünk, és ez esetben erről Önt nem tájékoztathatjuk.
Mikor és mit ellenőrzünk
Azonosítás három ponton
Az azonosítás három helyzetben válik kötelezővé. Először a regisztráció során: ekkor a megadott személyes adatokat (név, születési dátum, lakcím) összevetjük nyilvános adatbázisokkal. Másodszor az első kifizetés előtt: ekkor teljes KYC-ellenőrzést végzünk. Harmadszor, ha egy tranzakció eléri a küszöbértéket vagy szokatlan mintát mutat.
- Regisztráció: alapadatok ellenőrzése, életkor megerősítése (18 év alatti játék kizárva)
- Első kifizetés: személyazonosító igazolvány vagy útlevél, lakcímet igazoló dokumentum, fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása
- Küszöbértékek vagy gyanús minta: eseti további dokumentumok, részletes forrásigazolás
- Nagyobb befizetési aktivitás: folyószámla-kivonat vagy jövedelemigazolás kérhető
Az igazolás lépései
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben 48 órán belül lezárjuk. Dokumentumait kizárólag titkosított csatornán keresztül töltse fel a fiókjában található Ellenőrzés menüpontban, soha ne e-mailben.
- 1. Nyissa meg fiókja Ellenőrzés szakaszát, és indítsa el a KYC-folyamatot
- 2. Fotózza le személyazonosító igazolványát vagy útlevele mindkét oldalát, éles, színes felvételen
- 3. Készítsen selfie-t az igazolvánnyal a kezében (én-azonosítás)
- 4. Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot: közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, 3 hónapnál nem régebbi
- 5. Fizetési eszköz esetén: kártya esetén a kártya elülső oldala (a középső számjegyek takarva), e-pénztárca esetén a fiókot mutató képernyőkép
- 6. Megfelelőségi csapatunk legfeljebb 48 órán belül elbírálja a beküldött anyagot
| Dokumentum | Elfogadott formátum | Bírálati határidő |
|---|---|---|
| Személyazonosító igazolvány vagy útlevél | JPG, PNG, PDF, színes, éles | 48 óra |
| Lakcímet igazoló dokumentum | Közüzemi számla, bankszámlakivonat (max. 3 hónapos) | 48 óra |
| Fizetési eszköz igazolása | Kártyafotó vagy e-pénztárca képernyőkép | 48 óra |
| Forrásigazolás (eseti) | Bankszámlakivonat, munkaszerződés, bérjegyzék | 3 munkanap |
Amikor a pénz forrása kell
Ha befizetési szokásai jelentősen eltérnek az addigi mintától, vagy egy havi befizetése meghaladja a szokásos összeget, kérhetjük a játékra fordított pénz forrásának igazolását. Nem kíváncsiak vagyunk a magánéletére: csupán annyit kell bizonyítania, hogy a pénz legális forrásból származik, például munkajövedelemből, vállalkozási bevételből, öröklésből vagy ingatlanértékesítésből.
Elfogadott igazolások közé tartozik a bérjegyzék, munkaszerződés, adóbevallás, bankszámlakivonat vagy eladási szerződés. Amennyiben a forrás egyértelműen dokumentált, az érintett összegek után többé nem kérjük ugyanazt az igazolást.
Tranzakciók figyelése és limitek
Befizetés és kifizetés ellenőrzése
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben figyel, amely a szokatlan összegeket, a gyors befizetési-kifizetési ciklusokat és a több fizetési eszköz közötti mozgásokat jelzi elemzőinknek. A kifizetést ugyanarra a fizetési eszközre küldjük, amelyről a befizetés érkezett (same-method szabály), így biztosítva, hogy a pénz ahhoz a személyhez jusson el, aki befizette.
Napi kifizetési limitünk 2 000 000 HUF, havi limitünk 8 000 000 HUF. A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8 000 HUF. E-pénztárcák és kriptovaluták esetén a kifizetés 0-24 órán belül megérkezik, kártyáknál és banki átutalásnál 1-3 munkanapot vesz igénybe. A casino oldalán felár nem merül fel.
| Kifizetési módszer | Átfutási idő |
|---|---|
| Skrill, Neteller, Revolut, MiFinity | 0-24 óra |
| Bitcoin, USDT (kripto) | 0-24 óra |
| Visa, Mastercard | 1-3 munkanap |
| Magyar banki átutalás | 1-3 munkanap |
Mi történik elmaradó dokumentumokkal
Ha a kért dokumentumok 14 napon belül nem érkeznek meg, vagy azok hiányosak, olvashatatlanok, fiókjában a kifizetési kérelmeket felfüggesztjük. A befizetés és a játék szolgáltatásunk feltételei változatlanok maradnak, de a pénzeszközök kizárólag a sikeres azonosítás után hagyhatják el a platformot.
Ha a dokumentumok adatai nem egyeznek a regisztrációkor megadott adatokkal, vagy annak gyanúja merül fel, hogy a fiók nem az Öné, a fiókot véglegesen lezárjuk, és az esetet bejelentjük az engedélyező hatóságnak. Hamis dokumentum benyújtása büntetőjogi következményekkel járhat. Elutasított igazolás esetén 30 napja van az anyag újraküldésére, ehhez ügyfélszolgálatunk a 24/7 élő chatben segít.
Dokumentumok tárolása
Az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat az engedélyünk szerinti adatmegőrzési kötelezettség alapján legfeljebb öt évig őrizzük meg a fiók lezárása utánig. Az adatokat titkosított szervereken, az Európai Unió hatályos adatvédelmi szabályozásával összhangban tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi csapat megfelelő jogosultsággal rendelkező tagjai férhetnek hozzá.
A megőrzés célja kettős: egyrészt a hatósági ellenőrzések során bizonyítjuk, hogy az azonosítás szabályosan történt, másrészt ha fiókját később újra aktiválja, nem kell ugyanazokat a dokumentumokat ismét beküldenie. A tárolási idő leteltével a dokumentumokat visszavonhatatlanul töröljük.
Gyakori kérdések
Mennyi ideig tart az azonosítás?
A dokumentumok elbírálása legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Ha minden anyag éles és hiánytalan, a folyamat gyakran néhány órán belül lezárul.
Kötelező az azonosítás a regisztrációkor?
A regisztrációnál csak az alapadatokat ellenőrizzük. A teljes KYC-ellenőrzés (személyi igazolvány, lakcím, fizetési eszköz) az első kifizetés előtt kötelező.
Miért kér a Mond Casino forrásigazolást?
Az engedélyünk szerinti AML-szabályok miatt. Ha befizetései szokatlan méretűek vagy mintájúak, bizonyítania kell, hogy a pénz legális forrásból származik, például bérjegyzékkel vagy bankszámlakivonattal.
Elküldhetem a dokumentumokat e-mailben?
Nem. A dokumentumokat kizárólag a fiókjában található Ellenőrzés menüponton keresztül, titkosított csatornán fogadjuk. Az e-mailben érkező anyagokat biztonsági okból töröljük.
Kifizethetek másik számlára, mint amerről befizettem?
Nem, a same-method szabály értelmében a kifizetést ugyanarra a fizetési eszközre küldjük, amelyről a befizetés érkezett.